投資

株式投資を始めるために、最初に準備するべきことは?

証券口座の新規開設が、
コロナ禍の中で急激に
伸びています。

自宅で過ごす時間が増えており、
株式市場が上向いていることもあって、
株式投資をこの機会に始めようと
考える人たちが増えています。

証券口座を
開設するためには、

手続きが必要と
なります。

手続きを行う際には、
見慣れない専門用語が多すぎて、
戸惑ってしまう・・・と
思われる方も多いと思います。

証券口座を開設する際に
登場する専門用語を解説しながら、
開設手順を分かりやすく
お伝えしていきます。

FP事務所を舞台に
3人のキャラクターが
メインとなって、
お金や経済の知識を
わかりやすく解説してきます。


左:涼子さん・・・事務所の常連客、新婚さん。
         金融知識を勉強し始めた
中:吉永所長・・・真面目で腕利きFP事務所所長
右:夏美さん・・・新人FP。明るく元気でちょっと天然

夏美
夏美
涼子さん、株式投資を始めたんですか!

涼子さん
涼子さん
そうなの!
最近は手軽に取引が出来るから、
スマホで株価のチェックも簡単に出来るのよ。

夏美
夏美
実は私も興味があるんです。

でもどうやって株式投資って、始めたらいいんですか?

吉永所長
吉永所長
まずは株式投資を行うための、証券口座を開設する必要があります。

今は
ネット証券が普及していて、取引時の手数料も安いので、ネット証券の口座を開設することをオススメします。
涼子さん
涼子さん
私もネット証券を、使っているのよ。

ネット証券って、SBI証券とか楽天証券とか松井証券とか色々あるのよ。

夏美
夏美
どうやって証券口座を、開設すれば良いですか?

吉永所長
吉永所長
まずは自分の取引したいネット証券のサイトにアクセスして、証券口座の開設申請を行います。

例としてSBI証券のサイトを見ていきましょう。


出典先:SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA (sbisec.co.jp)

涼子さん
涼子さん
まずはサイトで、口座開設の申請ね。

夏美
夏美
申請の際には、どのような書類が必要になるのですか?
吉永所長
吉永所長
個人情報が確認できる免許証や、入出金のための銀行口座情報を、証券会社へ提供する必要があります。

涼子さん
涼子さん
必要書類の提出と個人情報の入力を行えば、簡単に口座開設が出来るのよ。



出典先:SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA (sbisec.co.jp)

夏美
夏美
申請書類を作成しようとしたのですが、居住地国と納税方法の口座種別という、見たことのない項目がありました。

どのような項目を、選んだら良いのでしょうか・・・

吉永所長
吉永所長
居住地国というのは、個人であれば所得税を支払う国が、どこの国であるかを確認しています。

通常、日本にお住いの方は、「日本」を選択することになります。
夏美
夏美
口座種別はどうすれば良いですか?

吉永所長
吉永所長
納税を行う際の口座種別としては、
特定口座と一般口座2種類があります。
口座種別について

特定口座・・・
証券口座の利用者が確定申告を行う際に
必要となる情報を

証券会社が用意してくれる口座

一般口座・・・
証券口座の利用者が確定申告を行う際に
必要となる情報を
自分で用意して、
自分で税金を計算
して確定申告を行う
口座

夏美
夏美
特定口座には、源泉徴収ありとなしの2種類があるけど、どんな違いがあるんですか?
吉永所長
吉永所長
源泉徴収ありの場合には、証券会社の方で所得税や住民税の計算を行って、税金の納税を代行してくれます。

涼子さん
涼子さん
納税を代行してくれるのは楽ね。

吉永所長
吉永所長
一方で源泉徴収なしの場合には、証券会社が作成した報告書を元にして、自分で納税を行って確定申告を行う必要があります。


出典先:SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA (sbisec.co.jp)

涼子さん
涼子さん
確定申告を自分で行うのが面倒な人は、特定口座を開設するのがオススメね。


出典先:SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA (sbisec.co.jp)

涼子さん
涼子さん
あとは、「つみたてNISA」の口座を開設するか選ぶ項目があるわね。

夏美
夏美
その項目は、どうしたら良いですか?
吉永所長
吉永所長
「つみたてNISA」は、少額から始められる積立投資を支援するための制度です。

投資から得られる利益のうち、
毎年40万円以内の利益であれば、税金が掛かりません。
夏美
夏美
そんな制度があるんですね!
涼子さん
涼子さん
私も「つみたてNISA」口座を開設しているの。

少額で投資を行うことが出来るから、試しに開設してみるのがオススメよ。

夏美
夏美
考えてみますね!


出典先:つみたてNISAの概要 : 金融庁 (fsa.go.jp)


出典先:SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA (sbisec.co.jp)

夏美
夏美
口座開設の申請は、ネットと郵送の2種類があるんですね。
吉永所長
吉永所長
その通りです。
ネット経由で、すべての口座開設の手続きを行うことが、可能です。

本人確認書類をデータで提出すれば、
郵送よりも早く取引を開始できます。
涼子さん
涼子さん
これで夏美ちゃんも、株の取引が出来るようになるわね。
夏美
夏美
はい!
これから株式取引に、チャレンジしていきたいと思います。

吉永所長
吉永所長
コロナ禍で投資環境は大きく変化しています。

株式投資だけではなく、色々な投資に興味を持って
積極的にチャレンジしていきましょう。