ライフプラン

1-1 ファイナンシャルプランナーって何?

FP1FP1得して生きたいですか?

「そりゃそうでしょ…。」

と思った方に朗報です。
 
実は気づいていないだけであなたは恐らく

損をしています

しかも、かなりのお金を…

 

たった1万円を稼ぐのに苦労しているのに、

あることを知らないだけで

貴重なお金をドブに捨てている
可能性が高いです。
あることとは何か?

それは「金融の知識」です

金融なんて難しそう…
そう思って金融から逃げていませんか?
はっきり言って…

それは大きな損です!

これからの時代は働けば働くほど
お金を稼げる時代ではありません。
 

一生懸命働いて手にしたお金を

いかに効率的に増やし貯めるか

そこにかかっています。
 
これからの時代、何不自由なく、
どんな状況でも困らずに生きていくには、

金融と経済の知識が不可欠

一緒にお金の勉強を始めましょう!

 
このブログはとあるFP事務所を舞台に、
3人のキャラクターがメインとなって、
お金や経済の知識を易しく解説します。
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左✩吉永所長…FP事務所所長。30代前半真面目な実力派FP

中✩涼子さん…事務所の常連客。金融知識を勉強し始めた新婚さん

       
右✩夏美ちゃん…新人FP。24歳。明るく元気でちょっと天然
  
 
 

第1話「ファイナンシャルプランナーって何?」

吉永所長
吉永所長
さあ始まりました!お金の秘密!
夏美
夏美
これから毎日‘人生をお得に生きる’をテーマに、様々な金融・経済の知識を分かりやすくお伝えしていきます♪
涼子さん
涼子さん
初心者の私でも大丈夫かしら?
吉永所長
吉永所長
まずはファイナンシャルプランナーについての勉強です!
涼子さん
涼子さん
なんでFPが最初なんですか?
吉永所長
吉永所長
これからの時代をお得に生きるために金融知識を付けるといっても、仕事やプライベートが忙しいと勉強はついつい後回しにしがちです
夏美
夏美
金融って難しそうだから特にね‥
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吉永所長
吉永所長
だからこそ、
プロの力を借りるのが最も効率的な方法

なのです。 
  
そして…
そのプロこそがFPなのです
 
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涼子さん
涼子さん
一体どんなお仕事なんですか?
吉永所長
吉永所長
一言で言うと、人生のパートナーとでも言いましょうか。

人生のあらゆる局面でお客様に、様々なアドバイスをするんです。
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涼子さん
涼子さん
えっ例えば、子供の名付けとか葬式会場の選び方とか…?

夏美
夏美
…ってそうじゃなくて、例えば年金とか保険金とか、人生でお金に関係することが色々あると思うんですけど、

そういうのを一緒に考えてアドバイスするというか…
 
吉永所長
吉永所長
詳しく言うと、まず、涼子さんのライフスタイルや経済環境を踏まえながら、家族状況や収入と支出の内容、保険などのあらゆるデータに基づいて現状を分析します。
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涼子さん
涼子さん
ふむふむ

吉永所長
吉永所長
そして涼子さんのライフプラン上の目標達成に向けて、問題や不安を解消するために、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、その実行を援助します。
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涼子さん
涼子さん
なんかイメージがわかないです

夏美
夏美
簡単に言うと、涼子さんの家計のホームドクターです!
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夏美
夏美
例えば涼子さんが何かの病気にかかったと、思ってみてください。

お医者さんは涼子さんの体を診て、病気の進行具合や用意できる治療費、体力などを考慮した上で、病気を治すための方法や流れを考えて提案してくれますよね?

FPは家計のお医者さん

のようなものなんです。
 
吉永所長
吉永所長
そういうことです。

例えば、現在29歳で10年後に、マイホームを建てたいとしましょう。

10年後にちゃんと購入できるよう、その人の収入などを踏まえながら、
一番効率的にお金を用意する方法を考えて、その目標達成に向けてサポートしていくんですよ


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涼子さん
涼子さん
それは頼もしいですね!
 
吉永所長
吉永所長
こうやってFPの力を借りることは、とても大切です。

人生をお得に生きるために自分である程度の知識をつけることももちろん大切です。

仕事やプライベートの片手間でする勉強で足りるほど金融の世界は浅くありません。

人生の節目節目でプロの力も借りて、賢くお得に生きる

のをお勧めします

涼子さん
涼子さん
なるほど~
これから長い人生損しないためにも

家計のかかりつけ医
は必須ですね

 

 
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